Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель является оптимальным вариантом для вложения свободных средств. Покупая разные финансовые инструменты, биржевой игрок может диверсифицировать инвестиции, снизить риски и сохранить стартовый капитал. При этом далеко не каждый портфель принесет прибыль и поможет достичь поставленных целей. Сегодня мы расскажем, как правильно вкладывать свободные средства, дадим подробное описание каждого этапа профессионального становления.

Определение целей инвестиционного портфеля

Подбирая финансовые активы, биржевой игрок должен учитывать целый набор характеристик. Самой важной из них является цель, которую преследует вкладчик. Если он намерен сохранить вложенные средства, то рекомендуется делать упор на консервативную или умеренную стратегию, покупать наиболее безопасные инструменты. Желая увеличить вносимый капитал, можно пробрести более прибыльные финансовые активы, предусматривающие повышенный уровень риска.

Специалисты выделяют три самые распространенные цели создания инвестиционного портфеля:

1. Защита от инфляции. Многие люди хранят деньги у себя дома или в банках, не заботясь о риске обесценивания. Любая валюта так или иначе падает в цене, поэтому бездействие столь же опасно, как и принятие ошибочных инвестиционных решений. Консервативные инвесторы, не склонные к рискам, могут купить надежные ценные бумаги. Большинство облигаций и акций стабильных компаний позволяют защитить капитал от инфляции, получить доходность выше банковского депозита.
2. Прибыльная работа по стратегии «купи и держи». Некоторые инвесторы рассчитывают на хорошую выручку в долгосрочном периоде. Они стремятся сохранить баланс между риском и доходностью, нацеливаясь на продолжительную профессиональную деятельность. Для выбора надежных и прибыльных акций необходимо разобраться в текущей экономической ситуации, составить четкий план действий. Кроме высокодоходных активов инвестиционный портфель для начинающих может содержать несколько безопасных ценных бумаг, золотые слитки и облигации экономически стабильных стран.
3. Быстрый заработок на купле-продаже прибыльных инструментов. Эта цель обычно преследуется агрессивными инвесторами, которые не опасаются крупных убытков. Биржевой игрок должен понимать, что крупная прибыль идет рука об руку с огромными потерями. Принимая высокие риски, торговец может зарабатывать на популярных товарах в период рыночного ажиотажа.

Определив свою цель, инвестор может переходить к следующему этапу. Он должен подумать о возможных последствиях и принять их. Не стоит полагать, что надежные инструменты полностью исключают риски, они лишь минимизируют их, позволяя выйти на стабильный уровень прибыли. Ни один финансовый актив не сможет гарантировать заработок на мировом рынке, ведь на стоимость ценных бумаг влияет слишком много непредсказуемых факторов.

Оценка существующих рисков

Создание инвестиционного портфеля – это хороший вариант для минимизации потенциальных убытков. Вместе с тем даже самые перспективные финансовые инструменты порой демонстрируют падение. Покупая или продавая рыночные активы, необходимо задуматься о финансово-экономических рисках, которые оказывают сильное влияние на итоговый уровень доходности. Планируя инвестиционную деятельность, необходимо заранее просчитать возможность возникновения опасных ситуаций.

Инвестируя в компанию, следует учесть 4 типа рисков:

• Репутационные – если компания будет принимать участие в сомнительных акциях, проведет некорректную рекламную компанию или начнет вести социально неприемлемую политику, то ее репутации будет нанесен огромный ущерб. Пользователи отвернутся от бренда и рыночные котировки быстро упадут.
• Конкурентоспособность – чтобы определить данный параметр, следует проанализировать конкурентов компании. Если фирма обладает явными преимуществами перед другими представителями отрасли, то она имеет гораздо больше шансов на стремительный рост.
• Ценовая политика компании – важный аспект, который влияет на продажи производимой продукции. Если стоимость товара явно завышена, то потребитель с высокой вероятностью выберет дешевый аналог.
• Наличие интеллектуальных и материальных ресурсов – для эффективного развития в будущем производство должно обладать определенной ресурсной базой. Если разработки отсутствуют, то компания перестанет развиваться. В связи с этим от нее могут отвернуться многие инвесторы, что повлечет за собой падение рыночных курсов.

Желая снизить общий уровень риска, биржевой игрок должен грамотно подойти к выбору бумаг для инвестиционного портфеля. Актуальность финансовых инструментов, их потенциальный рост или падение – все эти параметры необходимо учитывать при составлении качественной стратегии. Специалисты рекомендуют покупать ценные бумаги тех компаний, которые имеют реальные перспективы развития. Не следует тратить всю сумму на покупку акций одной фирмы, лучше распределить свободные средства между несколькими экономическими отраслями.

Формируем инвестиционный портфель

В сети можно прочитать сразу о нескольких вариантах составления инвестиционного портфеля. Пример успешного участника рыночной площадки может вдохновлять и способствовать профессиональному развитию, однако далеко не всегда можно копировать чужие сделки. Если инвестор когда-то заработал на перспективных бумагах определенной компании, то в другой период она может оказаться убыточной. Начинающему биржевому игроку рекомендуется составить уникальную стратегию поведения, которая будет отвечать его целям и допустимому уровню риска.

Для начала необходимо определиться с суммой. Чем крупнее стартовый капитал рыночного участника, тем выше его шансы на успех. Покупая десятки финансовых инструментов, вкладчик может достичь качественной диверсификации. Он сведет к минимуму существующие риски, обеспечит заработок при любых обстоятельствах.

Опытные биржевые игроки стараются сочетать три популярные стратегии. Они накапливают деньги за счет покупки безопасных активов, увеличивают доходность благодаря добавлению рискованных инструментов и стабилизируют инвестиционный портфель, собирая высоколиквидные товары. Классический вариант вложения капитала предусматривает покупку 40% консервативных, 50% умеренных и 10% прибыльных ценных бумаг. Неопытный инвестор может использовать другую тактику, покупая 80% безопасных активов и 20% рискованных.

Управление инвестиционным портфелем 2023 года является не менее сложной задачей, чем его создание. Перед покупкой тех или иных инструментов биржевой игрок должен составить четкую стратегию поведения, указав процентное соотношение прибыльных и безопасных центральных банков. В течение всего периода он должен проверять инвестиционный портфель, актуальность которого может меняться в связи с политическими или экономическими событиями. Раз в полгода рекомендуется производить ребалансировку портфеля, докупать или продавать некоторые инструменты.