Обзор регулятора IFSC: авторитетность, лицензия для брокеров. IFSC мошенник?

Информационный портал с прогнозами на 2020 год .Финансы, акции, торговля.

Обзор регулятора IFSC: авторитетность, лицензия для брокеров. IFSC мошенник?

правда про регулятор IFSC

Какие шаги требуется сделать, чтобы стать владельцем лицензии IFSC? Насколько можно доверять этому регулятору? Наказывает ли он тех, кто нарушил условия сотрудничества? Рассмотрим по порядку.

Начнем с общей информации о компании

IFSC – Комиссия, специализирующаяся на международных финуслугах государства Белиз. На английском языке принято такое написание: International Financial Services Commission. Одна из задач формирования – бороться на Карибах с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Однако главная работа – это предоставление лицензий, разрешающих вести в Белизе деятельность инвестиционную, брокерскую, финансовую – по документам, предоставленным регулятором.

Лицензия названного регулятора встречается на большом количестве брокерских сайтов, они могут быть надежными, или же представлять собой мошеннический проект. Поэтому очень важно понять предъявляемые к компании требования. Это позволит выяснить, можно ли доверять брокеру, имеющему такую лицензию. Для справки: государство Белиз территориально находится в Центральной (Латинской) Америке. Страна известна своим лояльным отношением к налогообложению и регулированию процессов, связанных с ведением бизнеса.

Разложим деятельность IFSC на составляющие

Кроме уже названных, цели IFSC – это защита потребителей, укрепление репутации Белиза, продвижение честных способов ведения бизнеса добросовестными компаниями. Надзорная работа регулятора концентрируется в основном на контроле работы и управления фирм, обнаружении рисков для потребителей и репутации Белиза в целом.

Нужно сказать, что жители страны действительно находятся под защитой. Этому способствуют несколько факторов:

  • Требование, согласно которому выступать учредителем брокерской организации имеет право только житель Белиза.
  • Необходимость держать на счете в банке этой страны сумму минимум 25 тыс. долларов (для местной лицензии) или 100 тыс. USD (для международной). Если сумма финансов – меньше указанных критических значений, то лицензия отзывается в автоматическом режиме.
  • Интернет-брокеры и компании инвестиционного профиля не имеют права обслуживать жителей Белиза. Регулятор IFSC осознает высокие риски, связанные с такой деятельностью.
  • Национальная денежная единица страны не может применяться в качестве валюты инвестирования.

При выполнении своих функций, регулятор работает вместе с другими департаментами и нацагентствами.

Обязанности брокера перед регулятором

Ощутимое денежное обеспечение – самое главное условие. Но не единственное. Присутствует еще целый перечень обязательств. Прежде всего, необходимо составить письменное заявление, где будет упомянуто о стремлении оказывать услуги пользователям в качестве брокера. Дальше на официальном сайте IFSC заполняется специальная форма. Предоставляются все требуемые данные по учредителям, с учетом юрлиц и физлиц.

Дополнительно, оплачивается госпошлина, эквивалентная 500 долларов США. Требуется предъявить на учредителей компании копии паспортных данных. Еще нужны документы, подтверждающие, что эти люди причастны к финансовой деятельности. Важно иметь сайт фирмы с дизайном, не нарушающим правил виртуального офиса. Однако здесь важно понимать, что подразумевается сайт компании-учредителя. Вот почему большая часть Форекс-брокеров сначала регистрируют фирму, бренд LTD (форма собственности очень похожа на общество с ограниченной ответственностью), и только после этого – разрабатывают торговлю для трейдинга. Всего на получение лицензии от IFSC уходит не больше 90 суток.

Сфера для махинаций от IFSC. Дополнительные расходы

Как брокеры могут искажать информацию? Например, приобретать де-факто более дешевую лицензию (местную) за 5 тыс. долларов, а позиционировать ее как международную. По инициативе Роспотребнадзора, для пользователей из РФ, официальный сайт заблокирован. Чтобы обойти данное ограничение, нужно в адресной строке браузера ввести запрос Tor или Sphera. Вся информация высветится. Узнать тип лицензии (местная или международная) можно, только если составить письменный запрос.

насколько честный регулятор IFSC - разбираем махинации IFSC

Из дополнительных расходов, предусматриваются следующие:

  • В конце периода, взятого для отчета (1 год) сертифицированная компания должна оплачивать по 5 тыс. долларов за операции по валютному обмену.
  • 1000 USD нужно, чтобы подготовить и должным образом оформить все требуемые документы для лицензирования и регистрации юридического лица.
  • 1250 USD понадобится, чтобы открыть расчетный счет в одном из банков Белиза.
  • 10-12 тысяч долларов США придется потратить, если брокеру понадобится регистрация фирмы на имя гражданина Белиза, с последующим созданием условий для получения лицензии этой страны. Фактический учредитель не проявляет активного участия и не предоставляет свои персональные данные. Нюанс – даже если будет доказано, что компания неправомерно поступала в отношении граждан государств СНГ, то фактический учредитель компании не может быть привлечен к ответственности, так как все документы будут оформлены на имя гражданина Белиза. Ведь именно он по документам является собственником фирмы.

Важный момент: так как Белиз выступает офшорной зоной, то согласно действующему налоговому законодательству этого государства, налоговые сборы не взимаются с компаний, предоставляющих услуги в индустрии инвестиций, а также трейдинга.

Вывод

Регулятор не предъявляет к подотчетным организациям невыполнимых требований. Акцент сделан на том, чтобы поддерживать достаточный уровень финансов на банковском счете. Фирма-мошенник может легко выполнить все регуляторные требования IFSC, чтобы обманывать своих клиентов. Ведь де-факто, санкций не будет.

Организация не берет на себя контроль брокерских обязательств перед клиентами. Чтобы убедиться в честности структуры, ищите фирмы с лицензией от регуляторов, пользующихся большим авторитетом, наподобие FCA, CySEC, FINMA. Как правило, все «подводные камни» обнаруживаются после прочтения клиентского соглашения.

 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *