Кредитная ставка от государства, поглощение компаний конкурентами, выплата страховки, прогнозы по поводу цены на газ. Все эти разносторонние процессы объединяет одно – они являются частью мирового финансового рынка. Термин достаточно глобальный и включает в себя как национальные, так и международные рынки. Национальные рынки подчиняются законодательству определенных государств, а в финансовых операциях участвуют банки-резиденты. Международный финансовый рынок действует вне стран происхождения активов и прямо не регулируются госструктурами. Можно сказать, что это взаимодействие продавцов активов, покупателей и посредников. Активом может выступать почти что угодно: от акции до валюты, от товара до услуги, от фьючерса до облигации.
Что влияет на мировой финансовый рынок?
Мировая экономика и финансовые рынки очень сильно связанны между собой. Ведь чем успешней развивается рынок, тем лучше работает экономика. Кроме того, мировой финансовый рынок эффективно направляет денежный поток для накопления капитала и расширения производства товаров и услуг. Это динамичная структура, на которую влияет множество факторов. Выделим несколько из них:
- Геополитическая обстановка. Если страны мирового финансового рынка вступают между собой в торговые споры или даже войну, это непосредственно отображается на общем состоянии мирового финансового рынка. Например, может прекратиться экспорт товаров или разрушиться объект инфраструктуры, который участвовал на рынке (завод, банк и т.д.).
- ВВП. Чем он выше, тем лучше развиваются рынки, и есть возможность у граждан и юридических лиц проводить финансовые операции.
- Инфляция. Резкое обесценивание денег может нарушить валютную систему и замедлить функционирование внутреннего капитала.
- Уровень безработицы. В зависимости от этого показателя определяют конкуренцию на рынке труда в той или иной отрасли. Он также показывает, сколько инвесторы и государство готовы платить за определенную работу.
- Экономический календарь. Это общая информация о будущих сделках, начале торгов, проведении саммитов или форумов, которые могут повлиять на рынки.
- Процентная ставка.
- Индекс потребительских цен и др.
5 основных видов международных финансовых рынков
В глобальном денежном потоке выделяют несколько видов рынков. Рассмотрим главные из них.
Валютный рынок (Форекс)
Межбанковская структура, на которой действует свободный обмен валют. При этом международный валютно-финансовый рынок не имеет каких-либо фиксированных значений, влияющих на цену, спрос и предложение.
Рынок может быть наличным и безналичным, а в зависимости от временной перспективы – текущим (спотом) и срочным (форвардным, фьючерсным или опционным). Роль продавцов на Форексе исполняют государства и банки.
При этом, все участники, которые продают, могут и покупать. А посредниками считаются пункты обмена, коммерческие банки, в некоторых случаях и брокеры.
Рынок акций (фондовый)
На нем компании зарабатывают, выпуская акции (ценные бумаги) для широкой общественности по определенной цене. В то же время, инвесторы получают прибыль покупая или продавая эти доли. Торговля происходит как в пределах фондовых бирж, так и вне их. На фондовом рынке существует множество активов:
- простые и привилегированные акции;
- корпоративные, муниципальные, государственные, международные облигации;
- индексы;
- деривативы;
- бумаги биржевого индексного фонда.
Главными участниками являются эмитенты (которые выпускают акции) и инвесторы (которые покупают ценные бумаги с целью заработать). Кроме того, в пределах структуры существуют регуляторы, они не участники сделок, но выполняют контролирующую функцию. Посредниками на рынке могут быть биржевые площадки, банковские учреждения, андеррайтеры и все остальные субъекты, которые организовывают выпуск и размещение ценных бумаг.
Кредитные рынки (долговые)
Рынок облигаций тесно связан с валютным и фондовым рынками. На нем функционируют заемщики, кредиторы и посредники. Однако долговой рынок имеет иерархическую структуру и подразумевает более жесткие требования к выполнению участниками финансовых обязательств. Есть три разных уровня взаимодействия участников:
- Национальный банк и коммерческие учреждения;
- банки и клиенты;
- отношения между физическими и юридическими лицами.
Цель кредиторов – выпустить облигации, чтобы привлечь капитал. В то же время, заемщики могут их покупать или продавать. Посредниками на кредитном рынке могут выступать банки, брокеры, пенсионные и страховые фонды.
Страховой рынок
Объектом купли-продажи на этой площадке является страховая защита. Обязательными условиями для функционирования такого рынка стоит назвать наличие спроса на страховую продукцию, а также того, кто может эту потребность удовлетворить.
Субъекты самостоятельны в своих решениях, между ними существует равноправное партнерство и развита система горизонтальных и вертикальных связей, посредников нет. Компании могут предоставлять услуги всем участникам рынка или же работать в интересах определенного холдинга. Страхователями могут быть и физические лица или предприятия.
Рынок инвестиций
Подразумевает вклад капитала в актив с целью получить прибыль через определенное время. Например, можно получать дивиденды или же заработать на подорожании инвестируемого продукта. В отличие от фондового рынка, где можно вложить деньги в ценные бумаги, в этом случае активом может быть что угодно.
Каким будет развитие мирового финансового рынка?
Финансовый рынок – это не закрытая структура, на нее влияют мировые тенденции и реалии. Например, организации все чаще сотрудничают с финтех-компаниями, а также предлагают новые услуги, выходят на публичные рынки и постепенно цифровизируются. Структуры пытаются приспособиться к новым реалиям, удержать рейтинг и доверие клиентов. Новые технологии уже создают современные отрасли рынка, а они, в свою очередь, меняют глобальную картину мирового денежного потока.